家計改善と資産形成相談コース

家計改善と資産形成相談コースの特徴

目次

  1. 相談でどんな悩みや課題が解決しますか?
  2. 相談しているのはどんな人が多いですか?
  3. コースの内容は?
  4. コースの概要
  5. コースの進め方
  6. 相談する相手はどんな人ですか?
  7. コースの料金はいくらですか?
  8. 支払方法は?
  9. お申し込み方法は?
  10. 相談体験者の声

1.相談でどんな悩みや課題が解決しますか?

家計簿のつけ方、節約のコツ、子どもの教育費や住宅ローンを払い続けられるの?お金が貯まらない。資産運用をしたいけどどうすればいいか分からない。保険はどんな保険がいいのか分からない。こんな家計の多くの悩みの原因は意外とシンプルです。基本的なお金の考え方ややり方を身につけて習慣化することで驚くほど悩みや問題は解決していきます。毎日コツコツが悩みや解決の最短ルートですよ!

 

 

2.相談しているのはどんな人が多いですか?

  • 相談しながら「家計改善」「資産形成」「家庭のリスク管理」など、出来ることを増やして、自分で出来るようになりたいと考えている人
  • 子育て中のご家庭でこれからの「子どもの学費」「住宅ローン返済」「その先の老後資金」まで計画的に効率よく準備したいと考えている人
  • サラリーマン家庭で給料アップがあまり期待できない。一方支出は増えていくため専門家のアドバイスが欲しい人
  • セミナーにも参加してお金の勉強をしたけれど「節約しても続かない」「貯金も増えない」ため継続的に相談しながら改善したい人
  • 夫婦で自分の家計と将来に向き合いたい。第3者に入ってもらうことで夫婦で話し合う時間を持つことで効果がでると考えている人

 

3.コースの内容は?

  • 1年間の継続相談(1年間は面談以外も随時応相談)
  • 年間10回の面談(1回2時間、STEP1~10)
  • お金の教室3時間×4回(学ぶ)
  • 家計簿の確認と改善アドバイス
  • 家計決算(年1回)
  • オリジナル家計簿、予算表

<年間10回の面談内容>

STEP1:相談の内容や仕組み、スケジュールの確認

STEP2:ライフイメージの具体化

STEP3:現状分析

STEP4:生きるプランの設定

STEP5:万が一、働けなくなった時への備え

STEP6:保険・ローンの削減

STEP7:貯蓄・運用効率の向上

STEP8:金融のバランス調整

STEP9:金融商品選択のための処方箋の確認

STEP10:家計決算の準備

*それぞれのSTEPで家計簿、家計収支管理のアドバイスを行います。

4.コースの概要

  • 1年間のご契約です。面会回数や時間によらず、料金は年会費のみです。
  • 対面式での個別相談です。原則ご夫婦同席でお願いします。*お子様同席可能です
  • ご自宅への訪問が中心です(札幌市、札幌市近郊限定)
  • 一回の面談は2時間程度で、10回ほど面談します。
  • お客さまご自身で家計や資産を管理し、効果を出せるようになることが目的です。

5.コースの進め方

  • 完全個別相談ですので、毎週実施の3か月、また毎月実施の10か月なども可能です。
  • 年間契約ですのでご相談があればいつでも面談可能です。
  • 家計簿をつける必要があるケースは、できるようになるまでしっかりアドバイスさせていただきます。

6.相談する相手はどんな人ですか?

傍楽(はらたく)FPクリニック代表 マネーバランスドクター® マネーバランスFP®(NPO法人日本マネーバランスFP協会)ファイナンシャルプランナー

お客様の望む人生、夢や目標の実現をサポートするのが私の仕事です。お金の専門家として、お客様の人生計画の設計、家計管理、資産形成のサポートを通じて、一緒に夢や目標の達成を喜び合えるよう日々活動しています。

  • お金と家計の相談家として、家計相談(年間の継続相談)を中心に活動中
  • 1998~2016年 製薬会社勤務
  • 2008年 マネーバランス®に出会い、顧客として相談、お金と家計を継続的に学ぶ
  • 2016年 傍楽FPクリニック 設立 代表
  • 2017年 日本マネーバランスFP協会 理事 就任

7.料金はいくらですか?

1年間の総合相談 年会費制

<初年度年会費>=(*手取所得×2%)+16,000 (税抜き)

【生活設計(ライフプラン)】 手取所得×2%
【財産分与計画( マネーバランスプラン)】 16,000円

例)手取り所得500万円の場合 (5,000,000×2%)+16,000=116,000円(税抜き)

*)手取り所得=総所得ー(社会保険料+所得税+住民税)

注)手取所得500万円以下の場合は、手取所得500万円として料金を計算させていただきます。

<次年度以降年会費>=手取所得×1% (税抜き)

【家計決算(マネーマネジメント )】手取所得×1% (税抜き)

例) 手取り所得500万円の場合 5,000,000×2%=54,000円(税抜き)

 

<返金について>

相談料以上の効果を感じられないお客様には 相談料の返金をさせていただきます。相談料以上の効果、そして金額だけで計れない心への効果を実感していただけるという自信がありますが、 もしも感じられない時には 必ずおっしゃってください。返金サービスは、プロとしての責任です。返金サービスは初年度のみです。次年度以降は 継続するかしないかを ご自分で あらかじめ判断してください。

8.支払方法は?

銀行振り込みでお願いしております。

9.お申し込み方法は?

【申し込み】

「初回無料相談」→「契約、料金の確認」→「入金確認」→「相談スタート」

【初回無料相談をご利用ください】

まずはご希望や相談したい事を伺います。本コースが最適化どうかを一緒に検討しましょう。初回無料相談のみのご利用も大歓迎です。もちろん無料です。

【日程】

4月:20(土)10~12時 24(水)10~12時 27(土)14~16時
5月:25(土)10~12時 25(土)14~16時 29(水)10~12時
6月:20(木)10~12時 22(土)10~12時 26(水)10~12時
7月:18(木)10~12時 20(土)10~12時 20(土)14~16時
8月:22(木)10~12時 24(土)14~16時 28(水)10~12時
9月:19(木)10~12時 21(土)14~16時 25(水)10~12時

*上記の時間帯で1時間程度予定しています。

詳細はコチラをクリック↓

無料事前相談申し込み

10.相談を体験された方の声

Tさん:保険や資産運用、家計のやりくりなどそれぞれバラバラに考えて悩んでいました。ライフプランを作って我が家の家計を全体で見ると課題が明確になって漠然とした不安はなくなりました。最初は時間もかかるし正直大変でしたが、相談しながら自分で改善して家計が良くなっていくことが実感できてうれしいです。

 

Yさん:友人に薦められた資産運用方法を試したり、知人が勧める生命保険に入ったり、不安になって食費を切り詰めたりしていましたが、振り返るといい結果は得られてませんし、続いていませんでした。自分と家族の生活や人生を基準に、資産運用や保険を選択できるようになりました。「経営する」ことは会社だけのことだと思っていましたが、家計を経営することの楽しさやメリットを実感してます。

11.お問合せ

傍楽(はらたく)FPクリニック 代表 矢野智章

  • 住所:北海道札幌市南区中ノ沢5丁目2-27
  • TEL :090-7172-7998
  • e-mail : tomoaki.yano7405@outlook.jp
  • WEB : hatarakufp.com

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