サービスの紹介と価格

マネーバランスクリニック®︎の考え方

人が生活をする上で「しあわせ」と感じるのは、
「家族」「健康」「友達や仲間」「趣味」「社会貢献」、そして「お金」という
6つの要素がバランスよく満たされている時です。
私たちマネーバランスクリニック®︎では、その中の「お金」について
「ローン」「保険」「社会保障」「投資」「貯蓄」「企業保険」の
6つの要素からアドバイスしバランスを整えることで、お客様の「しあわせ」をサポートできると考えています。

お客様それぞれ、たくさんの事情を抱えています。
また、生涯叶えていきたい目標や夢があります。
私たちは、そんなお客様それぞれに合わせた『本当に役に立つライフプラン』を立て、
また実行するために、年間契約にて継続的なサービスを提供しています。
お客様にサービスについてしっかりご理解いただきたいという考えから、
制度・料金説明・契約内容の説明など無料で行なっております。
お気軽にご相談ください。

バランスグラフ

マネーのプロと相談する7つのメリット

将来の不安を解消!

ライフプランを作成すると将来の漠然とした不安が解消します。
一生お金に困らないために何をすべきか課題が明確になり、
前向きに人生に向き合えるようになります。

今と将来の支出

家計簿を付け、家計決算を行うことで、家計の現状を知り
家計や世の中の変化を察知することができます。
変化にも対応でき心の余裕が生まれます。

自分に合った保障

国の保障・企業の保障・個人の保障のバランスを確認!
保障の重複や不足を見つけ出してムダ、ムリ、ムラをはぶくことで、
充実した保障と家計にもメリットがあります。

保険と貯蓄のバランス診断

必要以上に保険料を払っているかも?保険と貯蓄のバランスを診断して貯蓄可能額がUP?貯蓄が増えると、保障額は抑えることができます。バランスは大切です。

貯蓄とローンのバランス診断

ローンは早く払い終わったほうがお得?
お得ではないケースもあるのです。それぞれの家計で貯蓄とローンのバランスを診断して貯蓄効率をUP!

眠ったお金の有効活用

所得を増やす相談をします。
資産運用、資産形成について正しく学び、リスクと対処方法を知れば
所得を増やす手段として活用することができ家計にゆとりが生まれます。

わが家の頼れるお母さんに大変身!

はじめはマネーバランスドクターが
家計管理・財産管理・危機管理をサポート!
自分でできることも増え、成長を実感できます。
自立を目指します!

4つのプランと流れ

傍楽FPクリニックの特徴は、お客様と年間契約を結びます。
4つのプランニングとリ・プランニングにより、検証、修正繰り返すことで、お金に困らない、「しあわせ」で、望む人生を実現します。
制度・料金説明・契約内容の説明などは無料です。お気軽にご相談ください。

PDCAイメージ

1.PLAN

ライフプランニング
ライフビジョンを明確にし、今から未来までの計画(ライフプラン)を作ります。
①生きるプラン ②本人が万が一のプラン ③配偶者が万が一のプラン ④本人が寝たきりのプラン ⑤配偶者が寝たきりのプラン

2.DO

マネーバランスプランニング®
家計や金融 全てを同時に総合的に考え、相談します。
ファイナンシャルプランニング
ライフプラン、マネーバランスプランに合わせた金融商品の選択とアドバイスを行います。

3.CHECK

マネーマネジメント
毎年 “家計決算”で 予算(ライフプラン)に対しての結果を検証します。
改善の必要があれば、改善策を提案、実行します。

4.ACTION

リ・プランニング
世の中の環境変化や自分の家庭環境の変化に合わせて必要に応じてライフプランの修正、検証を行います。

相談の流れ(1年目)

相談風景
  1. 申し込みまで
制度や料金説明、契約内容を丁寧に行い、納得いただいてからのご契約となります。
まずはお気軽にご相談ください。
  2. 生きるプランづくり
契約が成立したら、お客様の今と将来についてのヒアリングを開始。
「将来家を建てたい」「子供が3人欲しい」「数年に一度は海外旅行に行きたい」など、お客様の目指す人生のプランをお聞かせください。
マネーバランスドクター®︎が現状を分析し、お客様だけの「生きるプラン」を作ります。
また、「生きるプラン」をベースに、「万が一に備えたプラン」など、より現実的なプランを作って行きます。
  3. 具体策の実行
プランが完成したら、家計改善、保険やローンの削減、貯蓄、場合によっては資産の運用など、具体的な行動に移して行きます。
結果の検証とプランの微調整を繰り返し、お客様が目指す人生の実現に向かいサポートします。
  4. まとめ
1年間のまとめ。2年目以降も、家計決算を行い、結果を検証し、改善を行います。お客様自身で望む人生を自分で実現できるよう、自立に向けて“できること”を増やしていきます。

価格・システム

総合相談 年会費制

【基本パターン】

<初年度>
【生活設計】 ライフプラン 手取所得×2%
【財産分与計画】 マネーバランスプラン 16,000円
以上の合計+消費税
例) 手取り所得500万円の場合 初年度相談料 124,200円

 


<次年度以降>
【家計決算】 マネーマネジメント 手取所得×1%
プラス 消費税
例) 手取り所得500万円の場合 次年度相談料 54,000円

【その他 ケース事例】

*お客様の希望、状況に応じて、
家計管理からスタートするケースもあります。

 

<初年度>
【家計管理・収支管理(コーチング)】手取所得×1%
【家計管理・家計決算】手取所得×1%
以上の合計+消費税
例) 手取り所得500万円の場合 初年度相談料 108,000円

 

<次年度>
【生活設計】 ライフプラン 手取所得×2%
【財産分与計画】 マネーバランスプラン 16,000円
以上の合計+消費税
例) 手取り所得500万円の場合 初年度相談料 124,200円

返金について

相談料以上の効果を感じられないお客様には 相談料の返金をさせていただきます。
相談料以上の効果、そして金額だけで計れない心への効果を実感していただけるという
自信がありますが、 もしも感じられない時には 必ずおっしゃってください。
返金サービスは、プロとしての責任です。
返金サービスは初年度のみです。
次年度以降は 継続するかしないかを ご自分で あらかじめ判断してください。

マネーバランスクリニック®︎について

傍楽FPクリニックは、マネーバランスクリニック®︎に加盟しています。
マネーバランスクリニック®︎は、NPO法人日本マネーバランスFP協会が主催する、ファイナンシャルプランナーの養成を目的とした団体です。
傍楽FPクリニックはマネーバランスクリニック®︎の考えに則ったサービスを提供しています。

マネーバランスクリニック®︎についてはこちら
https://ssl.alpha-prm.jp/moneybalance-clinic.com/index.php

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